Cum să gestionați trezoreria unei companii

Gestionarea trezoreriei unei companii este o sarcină care nu poate fi necontrolată sau dezorganizată. O bună gestionare a trezoreriei va permite companiei să fie viabilă din punct de vedere economic și să urmeze o dinamică decizională adecvată pentru a evita sau a rezolva posibilele probleme de lichiditate care ar putea apărea în cursul anului de afaceri. Este foarte important să o luați și să o planificați zilnic pentru a evita și a rezolva problemele de lichiditate și de numerar. În plus, este esențial să vedem rezultatul real al activității și al funcționării companiei. În următorul articol, vă vom arăta câteva aspecte-cheie pentru gestionarea corectă a trezoreriei unei companii .

1

Gestiunea trezoreriei se referă la un control complet al plăților către furnizori, colecții, tranzacții cu instituțiile financiare și toate acele acțiuni și operațiuni monetare care sunt legate de fluxul de numerar al unei companii. De asemenea, este foarte util să anticipați nevoile de bani de care veți avea nevoie și în ce moment să evitați cheltuielile inutile, evaluând cât de mulți bani generăm.

2

În termeni generali, există o serie de factori care sunt decisivi în sarcina administrării optime a trezoreriei. Primul este că fiecare companie trebuie să fie la curent cu fluxul de numerar, adică să știe ce lichiditate este în orice moment, precum și conturile bancare, plățile și colecțiile. Pentru a cunoaște fluxul de numerar generat, trebuie să se calculeze diferența dintre banii care intră (se percepe o taxă) și plățile efectuate (plățile).

3

Stabilirea și stabilirea unor politici eficiente de colectare și plată reprezintă, de asemenea, un punct central. Idealul este de a alege instrumentele de colectare și de plată care se potrivesc cel mai bine cu noi și cu fiecare client sau furnizor, în special. La începutul înființării unei societăți, puterea de a decide când să plătească și să colecteze va fi scăzută, deși, puțin câte puțin, câștigă întotdeauna și puteți negocia forme specifice de plată și colectare pentru fiecare furnizor și, respectiv, client.

4

De asemenea, este necesar să cunoaștem cu exactitate sursele de finanțare disponibile, pentru că dacă știm care sunt caracteristicile lor, putem să le adaptăm mecanicii muncii și să le satisfacem nevoile. În principal, vom colabora cu entități financiare și bănci, având la dispoziție diferite produse care ne permit să finanțăm plățile sau să avansăm colecțiile noastre pentru a obține lichidități, căutând mereu opțiunea care ne convine cel mai bine. Alte opțiuni din cauza lipsei de lichiditate ar fi opțiunile de finanțare publică, deși varietatea de produse este mai mică și trebuie să ne adaptăm mai mult.

5

Negocierea cu instituțiile financiare are, de asemenea, un rol important. În calitate de antreprenori, avem posibilitatea de a negocia tot ce are legătură cu operațiunile bancare (comisioane, interese, termeni etc.) în funcție de interesele noastre.

6

În companiile mari, managementul trezoreriei este responsabil și responsabil de un departament specializat de contabilitate. În cazul IMM-urilor și al lucrătorilor independenți, este, de asemenea, important să se facă o bună gestionare a trezoreriei și, chiar dacă nu avem cunoștințele necesare, putem recurge la o alternativă foarte practică care ne permite să o facem cu succes. Ar fi făcut cu o foaie de excelență, adăugând colecțiile așteptate pentru lunile următoare și scăzând plățile care trebuie făcute pentru a vedea ce luni vei avea nevoie de mai mulți bani sau cât de mult vei câștiga.

7

O altă opțiune ar fi să avem serviciile unui manager de contabilitate, ajutându-ne să controlam personal și cu tot felul de facilități problemele contabile, fiscale și de muncă ale afacerii noastre.